La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), ex AFIP, puede realizar controles durante abril de 2025 sobre usuarios que registren transferencias superiores a $600.000 o mantengan saldos mensuales iguales o mayores a $1.000.000 en sus cuentas bancarias.
A su vez, también se encuentra bajo la lupa el uso de billeteras virtuales cuando las operaciones superen los $2.000.000.
Qué errores hay que evitar para no tener problemas con ARCA en abril de 2025
Si realizás transferencias entre tus propias cuentas, es importante que sigas las reglas fiscales establecidas para no enfrentar posibles complicaciones con ARCA durante el mes de abril.
Aunque estas operaciones suelen ser cotidianas, ciertos descuidos pueden activar alertas del organismo. Estos son los principales puntos a tener en cuenta:
- Ignorar pedidos del banco o fintech: si una entidad financiera solicita datos sobre el origen de los fondos, es esencial responder con la documentación necesaria y dentro del plazo. Caso contrario, la operación puede ser reportada como sospechosa ante la UIF (Unidad de Información Financiera).
- No contar con respaldo de los fondos: toda transferencia, incluso entre cuentas propias, debe estar respaldada con comprobantes. Si no hay ingresos declarados o justificados, tanto los bancos como ARCA podrían solicitar explicaciones.
- Superar límites sin tener en cuenta las políticas del banco: cada entidad define sus propios topes operativos. No respetarlos puede derivar en el bloqueo de cuentas o auditorías internas.
- Realizar movimientos sin justificación válida: operaciones que excedan los montos establecidos, sin documentación que lo respalde, pueden derivar en una fiscalización formal del organismo.
Qué documentación puede solicitar la ARCA en abril de 2025
- Facturas o comprobantes de compra-venta.
- Documentación legal por venta de acciones o empresas.
- Recibos de sueldo o comprobantes de cobro de jubilación.
- Comprobantes de facturación reciente.
- Constancia de inscripción al monotributo.
- Certificación de origen de fondos firmada por contador público.
Fuente: TN
