La investigación que lleva adelante la Fiscalía de Delitos Económicos de Mendoza por la causa que involucra a “Los Reyes de la Estafa”, como los bautizó Diario San Rafael, empieza a mostrar nuevas ramificaciones. Además de las maniobras que tienen bajo la lupa al sanrafaelino Matías Montoya y a Federico Tamuch, surgieron datos sobre un presunto mecanismo utilizado para movilizar importantes sumas de dinero mediante cuentas bancarias pertenecientes a terceros.
La modalidad es conocida en el ámbito financiero como utilización de “mulas digitales” o “mulas bancarias”: personas que, a cambio de una comisión, facilitan cuentas abiertas a su nombre para recibir, transferir o retirar dinero cuyo verdadero origen o destinatario sería otro.
De acuerdo con información a la que accedió Diario San Rafael, quienes estaban detrás de estas operaciones habrían reclutado personas dispuestas a abrir cuentas bancarias, incluso en dólares, para posteriormente utilizarlas en movimientos por cifras millonarias. La persona que aportaba la cuenta recibía a cambio una suma de dinero previamente acordada.
Una de las referencias conocidas en torno a la investigación describe, a modo de ejemplo, movimientos cercanos a los 20 millones de pesos por los cuales el titular de la cuenta podía recibir aproximadamente 500.000 pesos. El dinero era depositado y posteriormente retirado o transferido, una dinámica que ahora deberá ser reconstruida por los investigadores para establecer cuál era el recorrido efectivo de los fondos.
El punto que busca determinar la Fiscalía de Delitos Económicos es si estas operaciones formaban parte de una estructura destinada a dificultar la trazabilidad del dinero y, eventualmente, desvincularlo de quienes originalmente lo habían obtenido.
A esta trama se suma otro elemento que ya forma parte de los antecedentes atribuidos a Montoya: la emisión de cheques que terminaron siendo rechazados por falta de fondos. Entre octubre de 2025 y abril de 2026, el sanrafaelino habría librado documentos por una suma global cercana a los 50 millones de pesos, una operatoria que constituye otro de los puntos de interés dentro de una investigación que busca reconstruir la dimensión económica de las maniobras denunciadas.
La cantidad y el monto de esos cheques permiten dimensionar el volumen de dinero que habría circulado durante varios meses y se incorporan ahora al análisis de los investigadores, junto con movimientos bancarios, transferencias y otras operaciones que podrían contribuir a establecer cómo funcionaba el circuito financiero alrededor de los principales involucrados.
Dentro de esa línea investigativa también aparecen referencias a comerciantes vinculados con la compraventa de vehículos. Las fuentes consultadas mencionan a “varios agencieros” que podrían haber tenido algún grado de participación o conocimiento sobre determinados movimientos, aunque por el momento no existe información suficiente para individualizarlos públicamente ni establecer responsabilidades.
La pesquisa también pone el foco sobre posibles inconsistencias patrimoniales y movimientos económicos que no guardarían relación aparente con el volumen comercial declarado por algunas de las personas bajo análisis. En ese terreno, será clave el entrecruzamiento de información bancaria, registral, impositiva y patrimonial.
Montoya y Tamuch se encuentran investigados por la Fiscalía de Delitos Económicos de Mendoza en una causa que ya generó una fuerte repercusión en San Rafael y que tendría como eje distintas maniobras económicas denunciadas por particulares.
Ahora, la aparición de las denominadas “mulas digitales” abre una nueva arista: ya no se investiga únicamente cómo habría sido obtenido el dinero, sino también qué recorrido siguió después, quiénes facilitaron cuentas para movilizarlo y si existió una red organizada para introducir esos fondos dentro del circuito financiero o comercial.
La investigación continúa y será la Justicia la encargada de determinar qué personas participaron efectivamente de las maniobras, qué función cumplió cada una y cuál fue el destino final de los fondos.
