Las entidades financieras están obligadas a avisarle a la AFIP sobre los movimientos de sus clientes cuando estos superan ciertos montos. Desde mayo del 2023, el “alerta” se da cuando se superan los $200 mil pesos.
A partir de la Resolución General 5348/2023, que rige desde el 1° de mayo de este año, los bancos y entidades financieras se sometieron a un nuevo régimen de información que implica emitir un aviso ante transferencias superiores a los 200 mil pesos mensuales.
Están incluidos en el mismo “los sujetos que administran, gestionan, controlan o procesan movimientos de activos a través de plataformas de gestión electrónicas o digitales por cuenta y orden de personas humanas o jurídicas residentes en el país o en el exterior, incluidos los Proveedores de Servicios de Pago (PSP) que ofrecen cuentas de pago”.
Qué pasa si no se justifica una transferencia
Hoy en día, las transferencias se acreditan en forma casi instantánea. Sin embargo, en casos en los cuales el dinero es muy alto o no se conocen los motivos de dicha transacción, los bancos deben informar a la AFIP.
Si por ejemplo se realiza una transferencia a tu cuenta y la misma puede ser justificada, tal es el caso del pago de un trabajo facturado, la venta de un automotor o de un inmueble, el banco podría retener los fondos de manera preventiva, pero una vez que se tenga la documentación que respalde la operación, se liberará el dinero.
Por tal motivo, siempre es bueno consultar con los asesores financieros solicitando una reunión previa.
Ante la crisis, muchos terminan recurriendo al mercado ilegal para realizar compras que pueden superar dichos montos, por ejemplo la compra de una computadora portátil que puede tener un valor de 300 mil pesos o más.
Si sos monotributista y no podés justificar de dónde proviene el dinero, AFIP podría aplicarte sanciones y/o multas e incluso quitarte la condición de monotributista.
Otra opción que puede tomar la AFIP es rechazar la transferencia, requerir al banco que se cierre la cuenta y elaborar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) ante la Unidad de Información Financiera (UIF) para que se comience una investigación sobre tus ingresos.
Fuente – Radio Mitre
